创新管理 合规而行

　　习近平总书记强调“没有规矩不成其为政党。”而农商银行作为农立本、商未来、行致远的企业，则应该强调“没有合规不成企业。”

　　一、打造形象载体，桃李不言，下自成蹊。

　　榜样的力量是无穷的。要浇筑一座合规榜样的丰碑，时时刻刻引路行内干部与员工。推出“合规标兵”的举措势在必行。

　　1.创新形式，开展“合规标兵 从我做起”巡讲直通车。

　　巡讲直通车改善以往形式念报告的宣传形式，以身边榜样身边事的创新式体验式宣讲方式，让“合规标兵”走到台前，通过视听结合、现场互动的模式，引导“合规标兵”们用最贴切的合规故事，讲干货、讲做法；用最务实的合规理念，谈工作、谈方法；用最真实的合规品质，树典范、树规范。

　　2.设立标杆，建立合规文化建设“示范点”。

　　基层网点是合规文化建设的基础阵地，在基层中树立合规文化的标杆，探索出可以推广学习的优秀合规文化建设经验，调动并鼓舞基层员工主动提升自己的合规文化思想水平，以点带面，层层推进，达到全行范围的合规文化共振，是仪征农商行合规文化建设工作新的挑战。

　　作为合规文化建设的示范点应当打造出合规文化建设的文化墙、宣教区等相关展示区，通过文字、图片、视频、展板等形式，从视觉、听觉、触觉多个维度，呈现示范点合规文化建设的特色成果。通过多种方式使员工耳濡目染，融入在浓厚的合规文化建设的气氛中，有所思、有所感、有所悟，并潜移默化引导员工加强行为自律，推动合规文化建设再上新台阶。

　　3.融入日常，促进合规文化教育“常态化”。

　　合规文化建设非一夕之功，九层之台，起于垒土，只有将合规文化建设抓在经常、融入日常。

　　坚持理论与实践相结合的思路，在晨会、夕会、视频会议等多种形式中以合规文化作为引导，奠定合规文化的基础。用实践与业务管理相结合，以合规文化规范人、约束人，把合规风险管理融入合规文化建设的专题教育和日常考核之中，统筹安排、有序推进，确保员工能够在业务工作之中真正践行“合规文化”，成为合规文化建设的主要推动力。

　　二、丰富制度载体，有规可依，依规治理。

　　1.正向管理，鼓励为先，完善化相应合规激励机制。

　　为弘扬优秀合规文化，夯实内控合规根基，可以建立对各类内控合规管理和案件及风险防控工作中有突出贡献的集体和个人的长效正向激励机制。制度体系中针对其支行及员工进行细化分类，详细制定差异化激励条件及标准。

　　2.系统制定，专业推进，规范化开展员工合规教育。

　　在合规化教育的道路上，系统性、专业性和持续性是其最根本的思路。在机制上，固化培训的时间，建立教育培训档案，在追踪入职、转岗和提拔人员到岗后合规教育进度上更为便利。在内容上，强调培训的针对性，对新入职员工，重点在“以案说规”，培养其“红线意识”；对新转岗员工，重点在制度的传导和规范；对新提拔干部，重点在合规管理能力的提升和案防的要求。

　　3.加强监督，权责到人，权威化提升合规建设执行力。

　　要建立健全制度执行的责任、考评、问责等机制，完善保障制度执行的程序性规定和违反制度的惩戒性规定，对制度执行进行责任分解，明确责任部门和具体责任人。领导干部带头执行合规文化学习制度，在执行制度上率先垂范，行动先于员工，要求严于员工，模范带动和促进制度的有效落实。

　　三、充实活动载体，知行合一，止于至善。

　　提升参与感是培养认知的有效手段，在合规文化建设的进程中，应当把员工的参与感与主人公意识作为文化活动设计的重要元素，加强员工对合规文化的亲切感，吸引员工主动参与到合规文化建设中来。

　　1.发散思维，多样打造合规文化的主题竞赛活动。

　　合规文化的主题竞赛活动可以运用网点联动组队的方式开展团队知识挑战赛。比赛的内容可以采取视频纠错、情景模拟、客观题PK等方式进行。多采用短视频的方式，将员工行为规范、反洗钱管理、信贷业务、银行卡业务等工作中存在的风险点直观的展示出来，要求答题方对所暴露出的问题给出相应解决方案。提高员工运用合规知识解决问题的能力。

　　2.权威解读，大力推动合规文化的专业教育课。

　　为深入解读合规文化，农商银行应当打造合规权威专家团队，为不同层级员工遇到的合规问题解疑答惑，全面深植合规文化。

　　邀请党政部门专家教授来行授课，让全行干部和党员深入学习全面从严治党的精神；邀请银监会、人民银行和省联社专家等业务权威人士来行授课，剖析监管政策及合规管理要求；邀请总行合规管理部门、风险管理部门等专业领域人士授课，结合实际分析风险防控形势，培训提升案件风险防控技能。

　　3．拓宽思路，全面促进合规文化的解放思想大讨论。

　　思想是行动的先导，解放思想要找准着力点，把握时代特征，顺应发展规律，解决实际问题。针对合规文化建设，农商行应当在各级开展解放思想大讨论，统一思想，提高认识。利用座谈、演讲、辩论、征文、案例大讨论等方式，多方面开展相应的宣传活动，传播合规文化建设的优秀思想与先进经验。进一步促进员工遵章守纪的自觉性、主动性。

　　农商银行经营管理的本质在于创造价值，而创造价值关键在于依法合规、把控风险。把合规管理贯穿于业务经营全程，积极争做自重、自省、自警的合规员工。让全行上下在合规文化建设的道路上做到“我将无我”大境界，“不负银行”大作为。

　　新集支行  谢敏